目前网络上流传的交易渠道主要分为境外中心化交易所、链上去中心化钱包交易、场外私下兑换三类。境外中心化交易所设立于海外地区，部分平台在当地取得区域性经营资质，但相关平台面向国内居民招揽用户、提供交易服务，已经违反国内监管规定。这类平台通过社群、短视频、资讯网站导流，支持法币兑换虚拟货币、币币交易、合约杠杆等业务，普遍存在平台规则不受国内法律约束、资金存管缺乏第三方监管等问题，历史上多次出现平台被盗、运营方卷款跑路、随意冻结用户账户等事件，一旦产生纠纷，国内投资者没有正规维权途径。
去中心化钱包链上交易是近年被频繁提及的方式，不少从业者宣称该模式不存在平台中介，交易更加自由。这类交易依托区块链网络，用户掌握私钥即可完成点对点转账兑换，但这种方式同样无法规避监管风险。链上交易全程留痕，资金流转轨迹可被技术追踪，利用人民币通过场外渠道换取虚拟货币，极易触发银行卡风控，造成账户冻结。同时去中心化交易没有第三方审核，交易者常会遭遇对方虚假转账、代币诈骗，链上转账一旦确认无法撤回，被骗资金没有追回渠道。
还有大量参与者选择社群私下场外交易，也就是个人之间直接进行现金或者银行卡转账买卖虚拟货币，也是诈骗高发区域。私下交易缺乏交易担保，买卖双方互不信任，经常出现付款后收不到币、转出虚拟货币无法收到货款的情况。更需要警惕的是，场外交易对手资金来源复杂，不少资金属于电信诈骗、网络赌博赃款，一旦接收涉案资金，交易者很可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动，承担相应法律责任。各类所谓“靠谱商家”“稳定收U渠道”大多暗藏陷阱。
虚拟货币本身不存在实体价值支撑，市场没有涨跌幅限制，价格波动幅度极大，加之很多渠道支持高杠杆交易，短期爆仓亏损十分常见。各类自媒体宣传的稳定盈利、量化套利、一级市场新币投资，绝大多数都是包装后的骗局。监管部门多次提醒，参与虚拟货币交易产生的损失，需要由参与者自行承担，不要轻信网络上所谓安全交易渠道的宣传，主动远离虚拟货币炒作，保护自身财产安全。
