不少新手会接触到境外交易所C2C场外交易，部分商家标注支持支付宝付款，这也是圈内流传较广的方式，但整个操作流程自始至终存在合规漏洞。这类模式的逻辑是用户在平台匹配商家，按照订单内提供的支付宝账户进行转账，商家确认收款后，在平台释放USDT。整个交易脱离正规金融体系，交易所仅提供线上担保，不受国内法律监管。转账过程中不能备注虚拟货币、USDT、币相关字眼，一旦风控捕捉到关键词，支付宝账户会被临时限制收款、转账功能，严重时直接永久封禁。
相比账户风控风险，资金安全隐患更加突出。通过支付宝转账参与场外交易，买方无法核验收款账户资金来源，如果商家账户流转电信诈骗、网络赌博产生的黑钱，付款人的支付宝会被司法机关冻结，解冻流程繁琐，资金长时间无法正常使用。除此之外，各类诈骗手段层出不穷，骗子常会伪造转账凭证、设置虚假订单，诱导用户先放币；还有私下点对点交易，脱离平台担保，付款之后对方直接失联，出现财产损失很难通过维权追回资金。
很多交易者试图通过拆分小额转账、更换收款账户等方式规避风控，但随着支付风控技术持续升级，分散转账、频繁向陌生个人账户转账同样会触发预警。同时需要认清核心事实，即便交易暂时顺利完成，后续USDT变现出金时，风险会进一步传导，双向交易都可能卷入资金链条。市场内不存在百分百安全的操作技巧，所有规避检测的办法仅仅只是提升短期交易概率，无法从根源消除政策与资金风险。普通投资者应当理性看待虚拟货币炒作，主动远离法币兑换虚拟货币的各类渠道，保护自身财产安全。
